Em muitos casos, para entender melhor conceitos de gestão financeira empresarial, podemos fazer uma analogia com as finanças domésticas. Esse é o caso, por exemplo, da importância da conciliação bancária.

Na sua casa, você provavelmente precisa pagar conta de luz, água, telefone, internet, assinatura de um serviço de streaming, entre outros. Por comodidade, e às vezes descontos na mensalidade, opta pelo pagamento em débito automático ou na fatura do cartão.

Agora, você tem o hábito de conferir mês a mês se esses valores estão sendo cobrados corretamente? Por exemplo, se você contratou um serviço de internet por R$ 99,90 por mês, vai estranhar se for cobrado R$ 129,90.

Outro exemplo é um empréstimo ou financiamento bancário. Se a parcela do seu financiamento é de R$ 1.200,00, mas em um determinado mês foi debitado R$ 1.500,00, seu orçamento pode ficar comprometido.

A conciliação bancária de uma empresa é basicamente isso: conferir se todos os lançamentos da conta estão, de fato, batendo com o que deveriam. Aqui, não só as despesas como as receitas, afinal, a empresa emite boletos e pagamentos por cartão, por exemplo.

O que é conciliação bancária?

Teorizando esse exemplo, a conciliação bancária é um processo de conferência entre o extrato bancário e as informações de controle financeiro interno da empresa. Com base nessa tarefa, o gestor coloca lado a lado as despesas e receitas para aferir o saldo disponível.

Dessa forma, a empresa consegue avaliar se as movimentações estão sendo realizadas corretamente ou, no caso de divergências, encontrar esses erros para resolvê-los.

A prática da conciliação bancária deve ser feita por todas as empresas, principalmente aquelas que recebem por boletos e cartões, pois, o pagamento cai direto na conta da empresa.

Por que a conciliação bancária é importante?

Já comentamos em outros artigos sobre a importância da saúde financeira de uma empresa. O que só é possível por meio de boas práticas de gestão e controle. Afinal, sem esse controle o negócio acaba por tomar decisões baseadas em um valor que não bate com a realidade.

Portanto, a conciliação bancária é uma prática importante justamente porque serve de apoio para a organização saber como está o fluxo financeiro, conferindo se as receitas estão sendo recebidas corretamente e que as despesas não estão sendo deixadas de lado.

Outro ponto importante é que a conciliação bancária ajuda a evitar ou encontrar fraudes financeiras, um problema grave que pode prejudicar seriamente a empresa. Muitos gestores encaram essa tarefa apenas como uma obrigação, mas a verdade é que ela é extremamente necessária para a corporação.

Qual a diferença entre conciliação bancária e conciliação contábil?

Em essência, a conciliação bancária e a conciliação contábil apresentam o mesmo objetivo, mas diferem no escopo. Ambas servem para confirmar valores e validar informações financeiras, com o intuito de preservar a saúde financeira da empresa, mas a conciliação contábil tem foco maior em ajudar no levantamento do balanço patrimonial.

Enquanto a conciliação bancária é mais voltada para conferir os valores das contas bancárias de pessoa jurídica com os documentos internos, a conciliação contábil tem um foco macro, trabalhando na conferência de todos os valores da contabilidade, o que inclui, por exemplo, a folha de pagamento, fluxo de caixa, entre outros.

A conciliação bancária é uma tarefa importante para a saúde financeira de uma empresa. No entanto, realizar essa tarefa manualmente pode ser demorado e propenso a erros. É aí que entra o Sistema de Gestão financeiro da EGS Sistemas, que oferece uma solução eficiente para a conciliação.

Com a nossa solução, a empresa pode conferir as movimentações bancárias e identificar possíveis erros de forma rápida e precisa. Além disso, o sistema permite que a empresa tenha uma visão geral do fluxo financeiro, facilitando a tomada de decisões.

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