A gestão financeira é, sem dúvida, um dos assuntos que os empreendedores mais têm dificuldade. Compreender o que é o fluxo de caixa e para que serve é importante para a saúde financeira da empresa. Entretanto, esse assunto é extremamente fundamental, pois, o controle de dinheiro é o que dirá se empresa continuará funcionando.

E por que isso é tão relevante? Simples, porque olhar somente para os dados de faturamento não é um bom caminho. Já que essa informação isolada não representa a real situação financeira da empresa. Ainda não entendeu bem? Então, vamos dar um exemplo.

Imagine que você possui R$ 35 mil na conta da sua empresa. Isso significa que você está no positivo? Não, necessariamente. O fluxo de caixa serve para ter um planejamento financeiro da sua organização, visualizando todas as entradas e saídas da empresa.

Continuemos no exemplo. Ao olhar seu fluxo de caixa, você lembra que precisa pagar R$ 5 mil para um fornecedor ainda nesta semana e mais R$ 10 mil de folha de pagamento. Até aí o saldo positivo da sua empresa já caiu. Entendeu a diferença entre olhar o faturamento e olhar fluxo de caixa?

O que é fluxo de caixa

De forma bem direta e simples, podemos dizer que o fluxo de caixa é a gestão da movimentação financeira da empresa. Ou seja, é o controle de todas as entradas (receitas) e saídas (pagamento) de dinheiro. Esse controle pode ser diário, semanal, mensal, semestral e anual.

Por se tratar de um mecanismo de administração do setor financeiro, é importante ser feito com cuidado, constância e padronização. Isso inclui efetuar o registro de recebimentos, juros, pagamento, salários, compras, despesas e tudo mais que envolva o caixa da corporação.

O fluxo de caixa está relacionado com contas a pagar e receber?

Sim! Gerenciar corretamente as contas a pagar e receber é importante para não comprometer o fluxo de caixa. Entretanto, não podemos confundir ambos os conceitos.

O controle e acompanhamento constante do fluxo de caixa permite que os responsáveis consigam honrar com o lançamento das contas a pagar. Assim como estar em dia com os direitos das contas a receber.

Por exemplo, conseguindo ter estimativa real as receitas da empresa e, dessa forma, calculando corretamente o saldo disponível para efetuar os pagamentos. E, no caso de não contar com saldo, saber qual a ação mais estratégica a ser tomada, como efetuar um empréstimo ou recorrer a uma antecipação de recebíveis.

Por que gerenciar o fluxo de caixa?

Até aqui, entendemos bem o que é fluxo de caixa e a importância desse controle. Portanto, é correto afirmar que a gestão do fluxo de caixa se faz necessária para que a empresa consiga operar com saúde financeira. Sem o fluxo de caixa, é impossível saber exatamente os recursos que entram e saem do caixa.

Alguns benefícios de se gerenciar o fluxo de caixa são:

• Visão precisa sobre a situação atual da empresa;
• Conhecer o que realmente está gerando receita;
• Descobrir as principais despesas e possibilidades de economia;
• Otimizar a gestão financeira;
• Maior controle das contas da empresa;
• Realizar projeções mais acertadas;
• Ter informações concretas para apoiar tomadas de decisões;
• Reduzir gastos com pagamentos atrasados, juros, multas, entre outros;
• Ajudar na elaboração do planejamento financeiro.

Gerenciar o fluxo de caixa fica muito mais fácil quando sua empresa conta com um bom software de gestão empresarial, como o da EGS Sistemas. Nosso sistema de gestão foi pensado para que todas as rotinas financeiras da empresa sejam executadas com facilidade e segurança. Clique aqui para conhecer nossa solução!