Quando pensamos em Gestão Financeira, muitas vezes a associamos apenas ao controle das finanças da empresa, ou seja, ao acompanhamento das contas a pagar e a receber.

Acreditamos que pagar as contas em dia e manter o caixa positivo são sinais de uma gestão financeira eficiente. No entanto, a gestão financeira vai muito além disso.

Ela envolve, principalmente, um planejamento eficaz, que é fundamental para o bom funcionamento de qualquer empresa, independentemente do ramo de atuação. Esse planejamento é essencial para garantir a saúde financeira do negócio e assegurar seu crescimento sustentável no longo prazo.

O que é gestão financeira empresarial

A gestão financeira empresarial envolve toda a parte do planejamento de gastos, e desempenho financeiro. Isso significa que ela existe para garantir que sua empresa tenha metas e objetivos lucrativos, de forma equilibrada, visando potenciais para crescimentos e adaptações para o mercado. Sendo assim, cuida de toda a parte da receita da empresa para mantê-la funcionando da melhor forma possível.

Importância da gestão financeira empresarial

A gestão financeira empresarial é essencial para o sucesso do negócio, garantindo a sobrevivência e impulsionando o crescimento no mercado. Pois ajuda a evitar desperdícios e mostra o retorno dos investimentos aplicados. Permitindo uma boa organização, e visão ampla do que está acontecendo.

Empresas de médio / grande porte, precisam de uma gestão mais ampla e detalhada, pois o fluxo é maior, e mais complexa. Pois esse controle ajuda a evitar gastos desnecessários e tomar decisões estratégicas para prazos maiores. Para isso contam também com auxílio de sistemas ERP que completam todo o processo com relatórios e dados mais precisos.

Benefícios da gestão financeira empresarial

Sabemos que gestão financeira empresarial é essencial para que qualquer empresa independente dos segmento e porte. Pois administra todos os recursos financeiros, garantindo que a empresa cresça de forma contínua e possa fazer novos investimentos. Os principais benefícios da gestão empresarial são:

• Controle do Fluxo de Caixa: Permite um monitoramento mais preciso e constante, garantindo dinheiro para pagamentos de contas e investimentos.
• Redução de custos: Permite identificar onde custos podem ser reduzidos, fazendo a empresa operar de forma mais eficiente;
• Planejamento: Com a gestão financeira ativa, você consegue planejar melhor receitas e despesas para cenários futuros;
• Investimentos e acesso a crédito: Empresas bem administradas financeiramente conseguem comprovar em relatórios financeiros bem estruturados que investidores e bancos podem fazer investimentos e obter créditos;
• Crescimento: Quando bem feita a gestão financeira expande para todas as áreas da empresa, permitindo análises para possíveis investimentos para as áreas mais lucrativas, permitindo crescimento;
• Cumprimento de obrigações fiscais: A gestão financeira bem organizada permite que você esteja em dia com todas suas obrigações, facilitando assim que não haja atraso com as obrigações fiscais ou trabalhistas.

Funções e cargos na gestão financeira

Em toda empresa, existem diversos cargos responsáveis por controlar e gerenciar com precisão a área financeira. De maneira geral, as principais funções e cargos dentro dessa área incluem:

1. Contador: Sua função principal é a escrituração contábil do negócio, garantindo que a empresa esteja em conformidade fiscal e contábil. Registrando tudo que acontece na empresa, organizando todos os documentos e movimentações de passivos e ativos ao decorrer do mês como folha de pagamento, relatórios contábeis, DRE e etc;
2. Tesoureiro: Garante que tudo seja pago conforme o planejado, dentro da gestão do fluxo de caixa e pela administração bancária;
3. Auditor Interno: Responsável por revisar e avaliar todos os controles internos da empresa garantindo precisão das informações financeiras;
4. Analista de crédito e cobrança: Esse profissional é responsável por avaliar e gerenciar possíveis recuperações de dívidas de clientes.

Erros que podem ser evitados na gestão financeira empresarial

É fundamental evitar erros na gestão financeira que possam comprometer todo o planejamento e controle financeiro da empresa. A seguir, apresentamos os erros mais comuns que podem ser facilmente evitados:

• Falta de Planejamento Financeiro: A ausência de um planejamento financeiro claro e detalhado, incluindo fluxo de caixa e previsões, pode comprometer a saúde financeira da empresa. Elabore sempre um planejamento bem estruturado, com metas definidas e projeções para o curto, médio e longo prazos. Lembre-se de que esse planejamento deve ser revisado e ajustado conforme as mudanças do mercado e da empresa.
• Falta de Controle do Fluxo de Caixa: Não monitorar o fluxo de caixa pode levar a sérias dificuldades financeiras, como problemas de pagamento. Acompanhe de perto as entradas e saídas de dinheiro, realizando o controle diário. Utilize softwares específicos para ajudar a gerenciar o fluxo de caixa de forma eficiente.
• Ausência de Reservas Financeiras: Não contar com uma reserva financeira para emergências e imprevistos, como crises ou quedas nas vendas, pode colocar a empresa em risco. Estabeleça uma reserva que cubra de 3 a 6 meses de despesas fixas, garantindo maior segurança e estabilidade frente a instabilidades econômicas.
• Ignorar o Controle de Custos: Não ter clareza sobre os custos fixos e variáveis pode resultar em desperdícios e prejuízos. Mantenha um controle detalhado de todos os custos, revise contratos e fornecedores regularmente, e analise as despesas operacionais. Identifique oportunidades para reduzir gastos sem comprometer a qualidade dos produtos e serviços oferecidos.

Aplicativos e sistemas para gestão financeira

O uso de planilhas ou sistemas desconectados, que não atendem a todas as suas necessidades, pode mais atrapalhar do que ajudar. Um erro muito comum é não escolher uma ferramenta adequada ao seu tipo de negócio. Manter soluções que não trazem agilidade e eficiência só compromete o desempenho da empresa. Vale ressaltar que a transformação digital também chegou à gestão financeira, e ignorá-la pode ser prejudicial. Empresas que não se adaptam correm o risco de ficar para trás, realizando tarefas repetitivas e cometendo erros frequentes em relatórios e planilhas.

Investir em um sistema de gestão oferece à sua empresa uma administração integrada entre os setores, tornando os processos mais ágeis e eficientes. Com isso, é possível ter um controle mais preciso do DRE, fluxo de caixa, contas a pagar e a receber, além de facilitar a emissão de boletos e a conciliação bancária automática, com registros validados e relatórios rápidos.

Um software de gestão proporciona mais segurança e transparência financeira para o seu negócio, minimizando erros humanos e aumentando a produtividade.

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